Pensia de urmaș

Pensia de urmaș. Condiții. Acte necesare. Formula de calcul valoare.

Pensia de urmaș. În România, pensia de urmaș reprezintă un sprijin financiar acordat copiilor și soțului supraviețuitor în cazul decesului unui pensionar sau al unei persoane care îndeplinea condițiile pentru obținerea unei pensii. Legea nr. 9/2023 a adus schimbări importante în ceea ce privește procedura și condițiile de acordare a pensiei de urmaș, simplificând formalitățile și adaptând legislația la nevoile actuale ale beneficiarilor.

Eliminarea Obligativității Prezentării Documentelor

Una dintre modificările esențiale introduse de Legea nr. 9/2023 este eliminarea obligativității de a depune copii ale documentelor necesare pentru obținerea pensiei de urmaș. Instituțiile de asigurări sociale vor asigura fotocopierea gratuită a documentelor originale prezentate de beneficiari, reducând astfel sarcina birocratică și facilitând accesul la drepturile de pensie.

Beneficiarii Pensiei de Urmaș

În urma decesului susținătorului, pensia de urmaș poate fi acordată următoarelor categorii de persoane:

1. Copiii
2. Soțul supraviețuitor

Fiecare dintre acești beneficiari trebuie să îndeplinească anumite condiții specifice, detaliate mai jos.

Condiții de Acordare pentru Copii

Copiii au dreptul la pensia de urmaș în funcție de vârstă, starea de sănătate și statutul lor educațional:

• Până la vârsta de 16 ani: Pensia de urmaș se acordă automat copiilor minori până la această vârstă.
• Până la împlinirea vârstei de 26 de ani, dacă își continuă studiile: Copiii care urmează o formă de învățământ organizată conform legii, fie că este vorba de liceu, universitate sau alt tip de studii, pot beneficia de pensia de urmaș până la finalizarea acestora, dar nu mai târziu de vârsta de 26 de ani.
• Pe toată durata invalidității: În cazul în care un copil devine invalid, indiferent de gradul de invaliditate, în perioada în care se afla sub protecția dreptului la pensie (până la 16 ani sau până la 26 de ani dacă urmează studii), acesta poate primi pensia de urmaș pe toată durata invalidității. Aceasta trebuie atestată printr-o decizie medicală emisă de medicul expert al asigurărilor sociale.

Condiții de Acordare pentru Soțul Supraviețuitor

Soțul supraviețuitor poate beneficia de pensia de urmaș în mai multe situații, în funcție de durata căsătoriei, vârsta și situația profesională:

1. La împlinirea vârstei standard de pensionare:
   • Soțul supraviețuitor are dreptul la pensie de urmaș pe toată durata vieții dacă durata căsătoriei a fost de cel puțin 15 ani.
   • Dacă durata căsătoriei a fost între 10 și 15 ani, pensia de urmaș va fi redusă cu 0,5% pentru fiecare lună de căsătorie în minus, respectiv cu 6% pentru fiecare an.
2. Pe perioada invalidității de gradul I sau II:
   • Dacă soțul supraviețuitor este încadrat în gradul I sau II de invaliditate și nu a împlinit vârsta standard de pensionare, acesta poate beneficia de pensie de urmaș cu condiția ca durata căsătoriei să fi fost de cel puțin un an.
   • În această perioadă, soțul supraviețuitor nu trebuie să realizeze venituri lunare care să depășească salariul minim brut pe țară. Veniturile care ar putea împiedica acordarea pensiei includ cele obținute în baza unui contract individual de muncă, a unui raport de serviciu, sau din funcții elective sau administrative.
3. În caz de deces datorat unui accident de muncă sau unei boli profesionale:
   • Pensia de urmaș poate fi acordată indiferent de durata căsătoriei, cu condiția ca soțul supraviețuitor să nu realizeze venituri mai mari decât salariul minim brut pe țară.
4. Pentru o perioadă de 6 luni după deces:
   • Dacă soțul supraviețuitor nu se încadrează în niciuna dintre situațiile menționate anterior, poate primi pensia de urmaș pentru o perioadă de 6 luni de la data decesului, dacă nu realizează venituri lunare mai mari decât salariul minim brut pe țară.
5. Când există în îngrijire copii mici:
   • În cazul în care soțul supraviețuitor avea în grijă copii sub 7 ani la data decesului, dreptul la pensie de urmaș se poate menține până când cel mai mic copil împlinește 7 ani, cu condiția ca veniturile realizate să fie sub pragul salariului minim brut pe țară.

Procedura de Depunere a Cererii pentru Pensia de Urmaș

Pentru a obține pensia de urmaș, solicitantul trebuie să depună cererea la casa de pensii competentă în funcție de domiciliul acestuia. Cererea poate fi depusă de către titular, tutore sau curator în cazul unui copil minor sau printr-un mandatar desemnat prin procură specială.

1. Depunerea Cererii în România

Solicitanții cu domiciliul în România vor depune cererea la casa teritorială de pensii corespunzătoare. Actele necesare includ cererea tip și documentele care dovedesc relația de rudenie sau căsătorie cu susținătorul decedat.

2. Depunerea Cererii din Străinătate

Pentru persoanele stabilite în alte state care au acorduri bilaterale cu România în domeniul asigurărilor sociale, cererea poate fi depusă la instituția de asigurări sociale de la locul de ședere permanentă. Instituția din străinătate va transmite documentele către casa teritorială de pensii din România.

În cazul persoanelor care locuiesc în străinătate fără a beneficia de protecția unui acord internațional, cererea poate fi depusă prin intermediul unui mandatar desemnat în România, cu procură specială.

Alte Aspecte Importante privind pensia de urmaș

Modificările introduse prin Legea nr. 9/2023 aduc clarificări esențiale în privința procedurii de acordare a pensiei de urmaș, simplificând interacțiunea beneficiarilor cu instituțiile de asigurări sociale și oferind un cadru legal mai accesibil. Noile reglementări vin în sprijinul celor care se află într-o situație dificilă, eliminând obstacolele birocratice și asigurând o protecție mai eficientă a drepturilor lor.

Este important ca beneficiarii să cunoască toate detaliile privind condițiile și procedurile de acordare a pensiei de urmaș, pentru a evita întârzieri sau respingeri ale cererilor din cauza documentației incomplete sau incorecte.

Documentele Necesare pentru Înscrierea la Pensie de Urmaș

Pentru a beneficia de pensia de urmaș, este necesar să depuneți un set de documente la casa de pensii competentă. Aceste documente variază în funcție de situația specifică a solicitantului și a susținătorului decedat. Iată lista completă a documentelor necesare, grupate în funcție de circumstanțe:

Acte necesare pentru pensie de urmaș

1. Cerere pentru înscrierea la pensie
   • Formularul standard (anexa nr. 7 la norme) completat și semnat.
2. Certificatul de deces al susținătorului decedat
   • În original și copie.
3. Actele de stare civilă ale urmașilor și ale reprezentantului legal
   • Certificatul de naștere, certificatul de căsătorie sau alte documente relevante, în original și copie.
4. Decizia medicală asupra capacității de muncă
   • Pentru titularii pensiei de urmaș care sunt invalizi, documentul original este obligatoriu.
5. Adeverința de studii
   • În cazul copiilor urmași cu vârsta de peste 16 ani, se solicită o adeverință în original sau, dacă studiile se desfășoară în străinătate, adeverința trebuie tradusă și legalizată.
6. Actul doveditor al cauzei decesului
   • Dacă decesul susținătorului s-a produs în urma unui accident de muncă sau a unei boli profesionale, este necesară o copie a acestui document.
7. Copie a formularului pentru înregistrarea accidentului de muncă – FIAM
   • Document avizat de inspectoratul teritorial de muncă.
8. Copie a fișei de declarare a cazului de boală profesională – BP2
   • Avizată de direcția de sănătate publică și copie a certificatului medical constatator al decesului.
9. Copie a documentului portabil A1 sau a unui certificat echivalent
   • Atestă aplicarea legislației de securitate socială din România, în cazul în care accidentul de muncă s-a produs într-un alt stat membru UE/SEE/Elveția/Marea Britanie sau într-un stat cu care România aplică un acord bilateral în domeniul securității sociale.

Acte necesare Suplimentare pentru Cazurile în care Susținătorul Decedat NU Era Pensionar

În cazul în care susținătorul decedat nu era pensionar, trebuie depuse și următoarele documente:

1. Carnetul de muncă
   • În original și copie.
2. Carnetul de pensii și asigurări sociale pentru membrii CAP
   • Dacă este cazul, în original și copie.
3. Carnetul de pensii și asigurări sociale pentru țăranii cu gospodărie individuală din zonele necooperativizate
   • În original și copie.
4. Carnetul de asigurări sociale pentru agricultori
   • În original și copie.
5. Alte acte privind vechimea în muncă sau vechimea în serviciu realizată
   • Conform prevederilor legale.
6. Livretul militar
   • În original și copie, dacă este cazul.
7. Diploma de absolvire a învățământului universitar
   • Însoțită de foaia matricolă sau de adeverință din care să rezulte durata normală, perioada studiilor și faptul că acestea au fost urmate la zi, în original și copie.
8. Dovada echivalării cursurilor desfășurate în străinătate
   • Pentru studiile universitare efectuate în afara României, echivalarea trebuie realizată de statul român.
9. Adeverința privind sporurile cu caracter permanent
   • Reglementate prin lege sau prin contractul colectiv/individual de muncă, în original.
10. Adeverința privind condițiile de muncă deosebite sau speciale

• Dacă este cazul, în original.

11. Adeverință privind venitul brut realizat

• Conform anexei nr. 6 la lege.

12. Acte care atestă calitatea de beneficiar al unor legi speciale

• Decretul-lege nr. 118/1990 sau Legea recunoștinței față de eroii-martiri și luptătorii din Revoluția Română din Decembrie 1989 (Legea nr. 341/2004).

13. Declarație pe propria răspundere pentru determinarea locului de ședere obișnuită

• Formularul standard (anexa nr. 5 la norme).

14. Alte acte necesare pentru stabilirea drepturilor de pensie

• Orice alte documente întocmite potrivit prevederilor legale care dovedesc elemente relevante pentru stabilirea drepturilor de pensie.

Cuantumul Pensiei de Urmaș

Pensia de urmaș este calculată pe baza pensiei de care ar fi beneficiat susținătorul decedat, având în vedere următoarele criterii:

1. Pensia pentru limită de vârstă
   • Se ia în considerare pensia pentru limită de vârstă aflată în plată sau la care ar fi avut dreptul susținătorul, conform legii, în cazul în care decedatul îndeplinea condițiile necesare pentru această pensie.
2. Pensia de invaliditate gradul I
   • Dacă decesul a survenit înainte ca susținătorul să îndeplinească condițiile pentru obținerea pensiei pentru limită de vârstă, pensia de urmaș se va calcula pe baza pensiei de invaliditate gradul I aflată în plată sau la care ar fi avut dreptul. Acest lucru se aplică și dacă decedatul beneficia de pensie de invaliditate gradul II sau III sau de pensie anticipată.

Stabilirea Cuantumului Pensiei de Urmaș

Cuantumul pensiei de urmaș este determinat procentual din numărul total de puncte realizat de susținător, în funcție de:

• Pensia pentru limită de vârstă aflată în plată sau la care ar fi avut dreptul susținătorul.
• Pensia de invaliditate gradul I, dacă decesul a survenit înaintea îndeplinirii condițiilor pentru pensia de limită de vârstă.

Procentul de Acordare în Funcție de Numărul Urmașilor

Cuantumul pensiei de urmaș se acordă în funcție de numărul de urmași îndreptățiți, astfel:

• 50% din pensia de bază – pentru un singur urmaș.
• 75% din pensia de bază – pentru doi urmași.
• 100% din pensia de bază – pentru trei sau mai mulți urmași.

Excepție: Orfanii de Ambii Părinți

În cazul orfanilor de ambii părinți, cuantumul pensiei de urmaș se stabilește prin însumarea drepturilor de pensie de urmaș calculate separat pentru fiecare părinte decedat.

Alegerea Între Pensia Proprie și Pensia de Urmaș

Copiii și soțul supraviețuitor care îndeplinesc condițiile legale atât pentru o pensie proprie, cât și pentru pensia de urmaș pot opta pentru cea mai avantajoasă dintre acestea. Plata drepturilor pentru opțiunea aleasă se efectuează începând cu luna următoare solicitării.

Acordarea și Plata Pensiei de Urmaș

Pensia de urmaș se acordă în funcție de data depunerii cererii și de statutul susținătorului la momentul decesului:

1. Din prima zi a lunii următoare decesului:
   • Dacă cererea este depusă în termen de 30 de zile de la deces, în cazul în care susținătorul era deja pensionar la data decesului.
2. De la data decesului:
   • Dacă cererea este înregistrată în termen de 30 de zile de la data decesului, pentru cazurile în care susținătorul nu era pensionar.
3. De la data îndeplinirii condițiilor de pensionare:
   • Dacă cererea este depusă în termen de 30 de zile de la data îndeplinirii condițiilor prevăzute de lege.
4. Începând cu data înregistrării cererii:
   • Dacă cererea este depusă după expirarea termenului de 30 de zile.

Modalități de Plată a Drepturilor de Pensie de Urmaș

Plata pensiei de urmaș se realizează lunar, conform opțiunii beneficiarului, și poate fi efectuată către titular, tutore, curator sau mandatar desemnat prin procură specială. Opțiunile de plată sunt următoarele:

1. La domiciliu/reședință:
   • Prin intermediul Poștei Române, conform convențiilor încheiate cu Casa Națională de Pensii Publice (CNPP).
2. În cont curent sau de card:
   • În baza convențiilor încheiate între CNPP și băncile comerciale sau alte instituții de credit.

Recalcularea Pensiei de Urmaș

Pensia de urmaș poate fi recalculată, la cerere, în următoarele situații:

1. Adăugarea veniturilor și stagiilor de cotizare suplimentare:
   • Venituri sau perioade de cotizare realizate anterior înscrierii la pensie, care nu au fost valorificate inițial.
2. Depunerea declarațiilor rectificative:
   • Dacă se constată erori în veniturile sau stagiile de cotizare utilizate la calculul inițial al pensiei.
3. Modificarea numărului de urmași îndreptățiți:
   • În cazul în care apar schimbări în numărul urmașilor care au dreptul la pensie.

Acte Necesare pentru Recalculare Pensie de Urmaș

Pentru recalcularea pensiei de urmaș, se depun următoarele documente:

1. Cererea de recalculare:
   • Anexa nr. 16 la norme.
2. Actul de identitate al solicitantului:
   • BI/CI în copie.
3. Adeverințe privind stagiul de cotizare, venitul lunar, sporurile sau alte condiții speciale:
   • Care îndeplinesc condițiile de fond și formă prevăzute de lege.

Revizuirea Pensiei de Urmaș

Revizuirea pensiei se poate face din oficiu sau la cererea pensionarului în cazul în care se constată diferențe între sumele plătite și cele legal cuvenite. Sumele rezultate în urma revizuirii pot fi acordate sau recuperate în termenul general de prescripție de 3 ani de la data constatării.

Excepție: Erori Materiale sau de Calcul

În situația unor erori materiale sau de calcul apărute în procesul de stabilire/recalculare a pensiei, termenul de prescripție nu se aplică pentru recuperarea sumelor neplătite.

Prin urmărirea acestor etape și respectarea legislației în vigoare, beneficiarii pensiei de urmaș pot asigura o gestionare corectă și eficientă a drepturilor lor.

Suspendarea Plății Pensiei de Urmaș

Plata pensiei de urmaș poate fi suspendată în diverse situații, în funcție de condițiile în care se află beneficiarul. Iată principalele cazuri în care suspendarea poate interveni:

1. Stabilirea domiciliului în alt stat:
   • Dacă pensionarul și-a stabilit domiciliul într-un stat cu care România are o convenție de reciprocitate în domeniul asigurărilor sociale, iar conform acestei convenții, pensia se plătește de către statul respectiv.
2. Neprezentarea la revizuirea medicală:
   • În cazul pensionarului urmaș încadrat în grad de invaliditate, dacă acesta nu se prezintă la revizuirea medicală la termen, nu prezintă documentele medicale solicitate de medicul expert al asigurărilor sociale sau nu urmează programele recuperatorii, din motive imputabile lui.
3. Copilul beneficiar nu face dovada continuării studiilor:
   • Suspendarea apare în situația în care copilul urmaș a împlinit vârsta de 16 ani și nu poate demonstra continuarea studiilor într-o formă de învățământ organizată conform legii (valabil și pentru copiii cu vârste între 16-26 ani). Dovada trebuie prezentată casei teritoriale de pensii în termen de 10 zile de la începerea anului școlar/universitar.
4. Opțiunea pentru o altă pensie:
   • Dacă soțul supraviețuitor sau copilul urmaș optează pentru o altă pensie din sistemul public sau dintr-un alt sistem de asigurări sociale neintegrat sistemului public de pensii.
5. Expirarea procurii speciale:
   • Suspendarea plății apare dacă a expirat termenul de valabilitate al procurii speciale referitoare la plata pensiei.
6. Lipsa certificatului de viață:
   • În cazul în care beneficiarul nu prezintă sau nu transmite certificatul de viață în termenele legale.
7. Neîncasarea drepturilor bănești timp de 3 luni consecutive:
   • Dacă pensionarul nu a încasat drepturile bănești timp de 3 luni și nu a solicitat reluarea plății în luna următoare.
8. Neprezentarea la convocarea INEMRCM sau la medicul expert:
   • Suspendarea se aplică dacă pensionarul urmaș, încadrat în grad de invaliditate, nu se prezintă la convocare sau nu furnizează documentele medicale necesare.
9. Realizarea veniturilor de către soțul supraviețuitor:
   • Dacă soțul supraviețuitor realizează venituri lunare din activități reglementate, cum ar fi un contract individual de muncă, funcții elective sau activități în cadrul autorităților, și acestea depășesc salariul minim brut pe țară.
10. Solicitarea suspendării de către pensionar:

• Pensionarul poate solicita suspendarea plății pensiei în mod voluntar.

Încetarea Plății Pensiei de Urmaș

Plata pensiei de urmaș încetează în următoarele cazuri:

1. Decesul pensionarului:
   • Pensia încetează automat în cazul decesului beneficiarului.
2. Nerespectarea condițiilor legale:
   • Dacă pensionarul nu mai îndeplinește condițiile în baza cărora a fost acordată pensia.
3. Redobândirea capacității de muncă:
   • În cazul pensionarilor urmași încadrați în grad de invaliditate, dacă aceștia și-au redobândit capacitatea de muncă conform legii.
4. Neîndeplinirea obligațiilor privind revizuirea medicală:
   • Dacă pensionarul nu s-a prezentat la revizuirea medicală obligatorie sau la convocarea INEMRCM timp de 12 luni.
5. Împlinirea vârstei de 26 de ani de către copilul beneficiar:
   • Cu excepția copiilor încadrați în grad de invaliditate survenită până la 16 ani sau în perioada studiilor până la 26 de ani.
6. Condamnarea pentru omor sau tentativă de omor:
   • Dacă pensionarul urmaș a fost condamnat definitiv pentru omor sau tentativă de omor asupra susținătorului decedat.
7. Recăsătorirea soțului supraviețuitor:
   • În cazul în care soțul supraviețuitor se recăsătorește, plata pensiei de urmaș încetează.

Reluarea Plății Pensiei de Urmaș

Plata pensiei de urmaș poate fi reluată în următoarele condiții:

1. Conform convențiilor de reciprocitate:
   • Plata se reia în funcție de prevederile convenției încheiate între România și statul în care beneficiarul și-a stabilit domiciliul.
2. După emiterea deciziei medicale de încadrare în grad de invaliditate:
   • Începând cu luna următoare emiterii deciziei medicale, în cazul pensionarului care nu s-a prezentat la revizuirea medicală.
3. La cerere, în cazul reluării programelor recuperatorii:
   • Plata se reia începând cu luna următoare dovedirii reluării programelor recuperatorii de către pensionarii de urmaș invalizi.
4. Dovada continuării studiilor:
   • Plata se reia de la data suspendării, dacă copilul urmaș face dovada continuării studiilor.
5. Eliberarea unei noi procuri speciale:
   • Plata pensiei poate fi reluată începând cu luna următoare eliberării unei noi procuri sau de la data suspendării.
6. Depunerea certificatului de viață:
   • Plata se reia dacă beneficiarul prezintă certificatul de viață după expirarea termenelor legale (până la 31 martie sau 30 septembrie).
7. Reluarea plății pentru pensiile suspendate din alte motive:
   • Se poate relua plata dacă între data suspendării și data reluării nu a intervenit o altă cauză de suspendare sau încetare.

Concluzie despre Pensia de urmaș

Pensia de urmaș reprezintă un suport financiar esențial pentru copiii și soțul supraviețuitor în urma decesului susținătorului. Instituită pentru a asigura continuitatea unui venit și a sprijini familiile afectate, această formă de pensie oferă o protecție socială importantă, adaptată în funcție de nevoile și condițiile fiecărui beneficiar.

Modificările aduse de Legea nr. 9/2023 simplifică procesul de obținere și gestionare a pensiei de urmaș, eliminând o parte din birocrație și clarificând situațiile în care plata poate fi suspendată sau încetată. Prin ajustarea regulilor privind documentele necesare, acordarea, recalcularea și reluarea plății, noul cadru legal urmărește să asigure un acces mai facil la acest drept, oferind în același timp o mai mare transparență și echitate în modul de stabilire a pensiilor.

Este esențial pentru beneficiari să fie bine informați despre condițiile și obligațiile lor, pentru a evita suspendarea plății și a asigura continuitatea drepturilor la pensie. În final, pensia de urmaș este mai mult decât un ajutor financiar – este o măsură de sprijin social care contribuie la stabilitatea și siguranța celor care au pierdut un susținător important în viața lor.